Как сообщает РБК, регулятором подготовлены изменения в положения 375-П — главного документа, на основании которого финансовые организации могут отказывать в осуществлении операций.
Существенное внимание уделяется транзакциям с цифровым рублём. Банки обязаны тщательно проверять законность таких операций, в том числе исключить финансирование терроризма, для чего будут использованы специальные аналитические программы.
Фото: ru.freepik.com
Операцию можно будет блокировать в случаях, определённых регламентами Росфинмониторинга. В частности, подозрения регулятора могут вызвать частые переводы небольших сумм в регионы, где отмечена активность террористических группировок, применение анонимных платёжных инструментов, таких как криптовалюта или цифровые кошельки.
Расчёты с компаниями из чёрного списка ЦБ также будут отслеживать с повышенным вниманием. Все транзакции таких организаций и переводы клиентов на их счета будут автоматически считаться подозрительными. Расходование бюджетных средств попадёт под усиленный контроль регулятора. Банки смогут останавливать транзакции с признаками обналичивания, в том числе социальные выплаты.
Кроме того, под подозрение попадут операции, потенциально связанные с уклонением от уплаты налогов, такие как регулярные крупные переводы нотариусам, адвокатам или самозанятым.
Отмечается, что меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение злоупотреблений в банковской сфере.
