Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на текст обращения Ассоциации российских банков регулятору. По данным АРБ, кредитным организациям не удаётся своевременно проводить необходимые проверки переводов, у них не хватает времени на выполнение требований, включая возможную приостановку платежа и проведение необходимых проверок. Особенно остро проблема коснулась небольших банков, у которых недостаточно автоматизированы процессы контроля.
Расширение возможностей СБП усугубило ситуацию. С начала 2025 года система позволяет осуществлять переводы в девять государств, включая Абхазию, Армению, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Лаос, Молдову, Таджикистан и Узбекистан. Причём эта возможность распространяется не только на граждан, но и на юридических лиц.
Фото: ru.freepik.com
Как сообщают «Известия», Центральный банк в ответ на обращение банков указал, что контроль должен осуществляться независимо от способа перевода. Регулятор рекомендует банкам информировать клиентов о существующих ограничениях и размещать соответствующие предупреждения в мобильных приложениях.
Специалисты подчеркивают, что все проверочные процедуры в рамках валютного контроля необходимо завершать до момента отправки платежа, а это противоречит самой идее мгновенных переводов. При этом активность в СБП демонстрирует рост: за второй квартал было совершено свыше 3 миллиардов операций на общую сумму 22 триллиона рублей. И несмотря на ограничение на сумму одной транзакции в 1 млн рублей, ситуация создаёт ряд серьёзных рисков для банковского сектора.
Несоблюдение требований валютного контроля грозит банкам существенными санкциями — от 20 до 100% от суммы каждой операции.
Ранее мы рассказывали, что НСПК ужесточит контроль за мошенничеством в СБП.
